2022年个人现金存取相关最新规定？存取5万元要登记哪些信息
发布时间：2026-05-25 以下文章来源于网友投稿，内容仅供参考！
2022年个人现金存取相关最新规定
2022年1月26日，中国人民银行、银保监会、证监会联合发布了“金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法”，该办法规定了个人现金存取最新规定。相关要求如下：
1.规定要求
商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
2.实施时间
自2022年3月1日起正式实施，也就是说从今年三月份开始，现金存取将不再像以前那样方便。记得以前，去银行存十万元咨询携带身份证和原件本人到场即可，若是要登记其它信息的话，对于部分人群来说较为不便。
3.央行最新回应
金融机构执行该规定不会影响居民正常现金存取款业务，业务便利程度亦不会受到影响。
个人现金存取5万元要登记哪些信息
1.一是登记客户身份
这是最重要的一项，一般是指身份证。而有的银行还会对客户职业进行登记，目的是为了反洗钱。
2.二是登记资金来源或用途
三部门出台新规，参照国际通行标准进一步补充完善客户尽职调查的相关要求，有助于完善反洗钱监管制度，打击非法的现金使用需求，提高反洗钱工作水平，减少洗钱等犯罪行为，维护金融安全。
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