什么是外汇违规行为？

什么是外汇违规行为？

外汇违规行为主要表现为：银行办理代客业务时，没尽到真实性审核义务，存在违反外汇账户、国际收支申报、资本金和个人结售汇管理规定的情况；在办理自身外汇业务时，违反外债、结售汇综合头寸和资产本外币转换等规定另外，部分银行综合头寸持续低位运行、外汇贷款超常规增长、套利型贸易融资产品增加的情况也属于外汇违规行为

什么是外汇违规行为？

货物贸易项下外汇违规行为将受处罚,货物贸易项下违反外汇管理的行为轻则被警告并处以罚款，构成犯罪的，要依法追究刑事责任国家外汇管理局日前下发的《关于货物贸易项下违反外汇管理行为有关处罚问题的通知》（简称《通知》）明确了上述内容

?各外汇指定银行的合规风险意识有所增强，合规经营的总体状况进一步改善，但部分银行在外汇业务经营过程中仍存在一些违规问题 会议通报了银行外汇业务违规情况

?主要表现为银行办理代客业务时，没尽到真实性审核义务，存在违反外汇帐户、国际收支申报、资本金和个人结售汇管理规定的情况；在办理自身外汇业务时，违反外债、结售汇综合头寸和资产本外币转换等规定另外部分银行综合头寸持续低位运行、外汇贷款超常规增长、套利型贸易融资产品增加的情况也受到了关注

银行存在上述违规问题，一是由于个别银行依法合规经营意识不强，部分银行受利益驱动，甚至有意放松真实性审核要求；二是银行内控机制不够健全，相关管理制度执行力有待进一步提高；三是金融危机以来，一些银行受市场逐利因素影响，存在重业务拓展，轻合规经营的倾向

?外汇局指出，银行存在以上违规问题是由于个别银行依法合规经营意识不强，部分银行受利益驱动，甚至有意放松真实性审核要求；银行内控机制不够健全，相关管理制度执行力有待进一步提高；金融危机以来，一些银行受市场逐利因素影响，存在重业务拓展，轻合规经营的倾向

违反外汇市场管理规定行为

?未经批准，进入银行间外汇交易市场进行交易的行为；

未按照规定在银行间外汇交易市场报价成交的行为；

擅自进行场外交易的行为；

以欺诈手段进行外汇交易的行为；

擅自进行规定的交易品种和币种以外的外汇交易的行为；

?成交后未按照规定交割结算的行为等违反外汇市场管理规定的行为

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