银行流水太大会被查吗

银行流水太大会被查吗？

想请问一下银行流水太大会被查吗？因为我是一名普通的上班族，但是平时会做一些生意或者投资，每个月银行的流水变动是比较大的，担心被查，所以想请问一下银行流水太大会被查吗？

最佳答案

会被调查。正常情况下，个人账户的金额银行是不会查询的，但是如果有以下几种情况，会被银行方面监管：单笔存取金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元。资金账户不明原因地频繁出现现金收付，收付金额低于但接近大额现金交易报告限额。短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出的资金账户。长期不使用的资金账户，突然发生大量的资金收付。

银行流水太大会被调查。根据反洗钱法的规定，当个人用户的银行流水交易金额过大，那么就会被有关部门进行调查。实际上，只要用户的资金来源是正规，那么调查结束以后，用户就可以正常使用卡里的钱。而在调查期间，卡内的资金会被冻结。

只要转账往来账户不涉嫌违法犯罪被监控，是不会被查的。

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